SBI Personal Loan 2024: भारतीय स्टेट बैंक से पर्सनल लोन कैसे मिलेगा?

भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन: भारतीय स्टेट बैंक पंजाब नेशनल बैंक के बाद देश का दूसरा सबसे बड़ा बैंक है। देश के करोड़ों ग्राहक इस बैंक में लेनदेन के साथ बैंक की ऋण योजनाओं का लाभ ले रहे है।

भारतीय स्टेट बैंक अपने ग्राहकों को पर्सनल लोन, होम लोन, बिज़नेस लोन, एजुकेशन लोन, कार लोन जैसे कई प्रकार के लोन उपलब्ध कर रहा है।

SBI ग्राहक बैंक से ऑनलाइन या ऑफलाइन दोनों प्रकार से पर्सनल लोन ले सकते है। बहुत सारे ग्राहकों को यह नहीं पता होता कि एसबीआई बैंक से पर्सनल लोन कैसे लें?

एसबीआई से पर्सनल लोन लेने के लिए क्या करना पड़ेगा। तो चलिए आज के इस आर्टिकल में भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन के बारे में जानते है।

SBI पर्सनल लोन क्या है?

आपको बता दें कि SBI Personal Loan एक प्रकार का unsecure loan होता है जिसके बदले में ग्राहक को किसी भी वस्तु को गिरवी रखने की आवश्यकता नही होती है।

चूंकि पर्सनल लोन एक प्रकार का अनसिक्योर लोन है इसलिए सामान्यतः इसकी ब्याज दर अन्य ऋण की तुलना में अधिक होती है।

अन्य बैंकों की तरह भारतीय स्टेट बैंक भी अपने ग्राहकों को पर्सनल लोन प्रदान करता है। यानी कि ग्राहक SBI bank से पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते है।

भारतीय स्टेट बैंक से ग्राहक ऑफलाइन लोन प्राप्त कर सकते हैं इसके अलावा बैंक अपने ग्राहकों को ऑनलाइन व्यक्तिगत ऋण लेने की सुविधा भी प्रदान कर रहा है।

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भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन के प्रकार

भारतीय स्टेट बैंक से ग्राहक अपनी सुविधा व पात्रता के अनुसार मौजूद विभिन्न प्रकार के पर्सनल लोन ले सकते है-

1. एसबीआई पेंशन ऋण (SBI Pension Loan)

भारतीय स्टेट बैंक केंद्र व राज्य सरकारों के पेंशनरभोगियों के लिए पेंशन ऋण योजना के अंतर्गत पर्सनल लोन लेने की सुविधा दे रहा है।

वे पेंशनभोगी जिनकी पेंशन एसबीआई बैंक खाते में जमा होती है व उनकी उम्र 76 वर्ष से कम है वे बच्चे की शादी का खर्च करें, अपने सपनों का घर खरीदें, यात्रा पर जाएँ या चिकित्सा सहायता के लिए अपने एसबीआई बैंक शाखा में संपर्क कर पेंशन लोन के लिए आवेदन है।

2. एसबीआई क्विक पर्सनल लोन (SBI Quick Personal Loan)

शादी, वेकेशन, अचानक आई हुई आवश्यकता अथवा सुनियोजित खरीद जैसे खरोचों के लिए ग्राहक न्यूनतम दस्तावेजों के साथ कोंटैक्टलेस लेंडिंग प्लेटफार्म के जरिए तुरंत पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते हैं।

एसबीआई क्विक पर्सनल लोन के जरिये आपको 20 लाख रूपये तक का लोन मिल सकता है जिसके लिए आपको न्यूनतम प्रोसेसिंग शुल्क, कोई प्रच्छन्न लागत नहीं, कोई प्रतिभूति नहीं, कोई गारंटीकर्ता प्रदान नहीं करनी है।

एसबीआई क्विक पर्सनल लोन स्कीम से ग्राहक को 24,000 रुपये से लेकर 20 लाख रुपये तक का पर्सनल लोन बहुत कम समय में मिल सकता है।

3. एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट (SBI Xpress Credit)

आपकी शादी हो या छुट्टी, अनियोजित आपातकाल या नियोजित खरीदारी, आपकी सभी जरूरतों के लिए भारतीय स्टेट बैंक का एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन है, जिसके माध्यम से न्यूनतम दस्तावेजीकरण के साथ ही fast और instant loan मिल सकता है।

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट सुविधा से आपको 30 लाख रुपये तक का पर्सनल लोन आसानी से मिल सकता है वो भी कम ब्याज दर, कम प्रक्रिया शुल्क, कम से कम दस्तावेज, न कोई प्रतिभूति न गारंटीदाता के आसानी से पर्सनल लोन मिलेगा।

4. एसबीआई पूर्व-स्वीकृत व्यक्तिगत ऋण (SBI Pre-Approved Personal Loan)

SBI yono App की मदद से सिर्फ एक क्लिक में 24×7 पूर्व-स्वीकृत व्यक्तिगत ऋण के लिए आवेदन कर सकते है। इस प्रकार के लोन में इंस्टेंट लोन प्रोसेसिंग एंड संवितरण सुविधा मिलती है।

ग्राहक को बैंक शाखा हो विजिट करने की आवश्यकता नहीं होती है पर्सनल लोन की पूरी प्रक्रिया ऑनलाइन होती है और भौतिक दस्तावेजों की आवश्यकता भी नहीं होती है।

5. प्रतिभूतियों के प्रति ऋण (SBI Personal Loan Against Securities)

प्रतिभूतियों के प्रति ऋण सुविधा की मदद से भारतीय स्टेट बैंक के ग्राहक शेयर, म्यूच्यूअल फण्ड, सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड, टाइम डिपाजिट, एसबीआई ड्यूल एडवांटेज फण्ड आदि प्रतिभूतियों प्रति पर्सनल लोन लिया जा सकता है।

6. एसबीआई एक्सप्रेस एलीट (SBI Xpress Elite Personal Loan)

एसबीआई एक्सप्रेस एलीट पर्सनल लोन स्कीम के तहत 1 लाख रुपए या उससे अधिक मासिक आय वाले वेतनभोगी कर्मचारी बैंक से यह लोन प्राप्त कर सकते हैं।

शादी हो या छुट्टी, अनियोजित आपात स्थिति या नियोजित खरीदारी, एसबीआई एक्सप्रेस एलीट व्यक्तिगत ऋण के माध्यम से न्यूनतम दस्तावेज़ीकरण के साथ 30 लाख रुपए तक का बिना किसी गारंटी के आप प्राप्त कर सकते हैं।

7. रियल टाइम एक्सप्रेस क्रेडिट (Real Time Xpress Credit)

रियल टाइम एक्सप्रेस क्रेडिट (आरटीएक्ससी), योनो ऐप (एंड्रॉइड संस्करण) पर उपलब्ध भारतीय स्टेट बैंक की एक पूरी तरह से डिजीटल ऋण प्रक्रिया है।

रियल टाइम एक्सप्रेस क्रेडिट, सरकारी और डिफेंस सैलरी पैकेज ग्राहकों के लिए ₹ 35 लाख तक के एक्सप्रेस क्रेडिट ऋण के लिए तैयार किया गया है और 24X7 के आधार पर सुविधानुसार इसका लाभ उठाया जा सकता है।

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भारतीय स्टेट बैंक से पर्सनल लोन कैसे लें?

भारतीय स्टेट बैंक से पर्सनल लोन आप ऑनलाइन व ऑफलाइन दोनो माध्यम से प्राप्त कर सकते हैं। यह पूर्णतया इस बात पर निर्भर करता है कि आप जिस प्रकार का पर्सनल लोन प्राप्त करना चाहते है वो बैंक द्वारा ऑनलाइन प्रदान किया जाता है या फिर ऑफलाइन।

अगर बैंक द्वारा वह पर्सनल लोन ऑनलाइन प्रदान किया जा रहा है तो आप ऑफिशियल वेबसाइट के माध्यम से ऋण के लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकते है।

यदि वह ऋण बैंक के द्वारा ऑफलाइन प्रदान किया जाता है तो आपको व्यक्तिगत तौर पर नजदीकी बैंक शाखा को विजिट करके पर्सनल लोन के लिए ऑफलाइन आवेदन करना होगा।

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SBI पर्सनल लोन की पात्रता

भारतीय स्टेट बैंक से पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने से पूर्व आपको यह जाँच लेना आवश्यक है कि आप पर्सनल लोन के लिए पात्र भी है या नहीं, SBI personal loan के लिए पात्रता निम्न है-

• आवेदन करने वाला व्यक्ति भारत का नागरिक होना चाहिए।
• आवेदन करने वाले व्यक्ति की आयु 18 वर्ष या उससे अधिक होनी चाहिए।
• आवेदन करने वाले व्यक्ति के पास आय का स्रोत होना चाहिए।
• आवेदन करने वाले व्यक्ति का क्रेडिट स्कोर अच्छा होना चाहिए।
• आवेदन करने वाले व्यक्ति की मासिक आय बैंक द्वारा निर्धारित आय के समान या उससे अधिक होनी चाहिए।
• अन्य नियम व शर्तों की पूर्ति जो बैंक द्वारा लोन के लिए निर्धारित हो।

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SBI Personal Loan लेने के लिए क्या करना पड़ेगा?

एसबीआई पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए आपको सबसे पहले बैंक द्वारा निर्धारित पात्रता की पूर्ति करनी होगी जो कि ऊपर बताई गई है।

अगर आप एसबीआई बैंक से पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए पात्र है तो आपको बैंक शाखा को विजिट करने बैंक कर्मचारी से ऋण के बारे ने सम्पूर्ण जानकारी प्राप्त करने के बाद आवेदन करना होगा।

यदि बैंक पर्सनल लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन करने का विकल्प दे रहा है तो आप ऑनलाइन आवेदन कर व्यक्तिगत ऋण प्राप्त कर सकते है।

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भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज

भारतीय स्टेट बैंक से पर्सनल लोन के लिए आवेदन प्रक्रिया के दौरान ग्राहक को निम्न दस्तावेजों। की आवश्यकता होगी-

• आवेदक का आधार कार्ड
• आवेदक का पैन कार्ड
• आवेदक का पासपोर्ट साइज फोटो
• आवेदक की सैलरी स्लिप या बैंक स्टेटमेंट
• आवेदक का मोबाइल नंबर

SBI Personal Loan पर कितना ब्याज लगेगा?

भारतीय स्टेट बैंक से मिलने वाले पर्सनल लोन पर ब्याज दर की अगर हम बात करें तो यहाँ पर्सनल लोन न्यूनतम 10 प्रतिशत की ब्याज दर से शुरू होता है। यह विभिन्न प्रकार के पर्सनल लोन के लिए अलग-अलग ब्याज दर हो सकती है।

यदि ग्राहक का वेतन खाता भारतीय स्टेट बैंक में है तो उसको मौजूदा ब्याज दर पर 0.25 फीसदी की छूट भी प्रदान की जाती है। लोन लेने से पूर्व बैंक से आपको मिलने वाले लोन पर ब्याज दर व अन्य शुल्क की जानकारी प्राप्त करें उसके बाद ही लोन के लिए आवेदन करें।

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भारतीय स्टेट बैंक से पर्सनल लोन कितनी अवधि के लिए मिलेगा

भारतीय स्टेट बैंक से मिलने वाला पर्सनल लोन न्यूनतम 6 महीनों की अवधि से शुरू होकर अधिकतम 6 वर्षों तक के लिए मिल सकता है। किसी ग्राहक को कितने समय के लिए ब्याज मिल सकता है यह उसके सिबिल स्कोर, उसकी जरुरत, लोन राशि इत्यादि पर निर्भर करता है।

SBI Personal Loan के लिए आवेदन कैसे करें

SBI Personal Loan के लिए आप ऑनलाइन व ऑफलाइन दोनों तरीकों से आवेदन कर सकते है-

1. भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन ऑनलाइन आवेदन कैसे करें?

• सबसे पहले आपको SBI की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाना है।
• अब होम पेज पर आपको Personal Loan का विकल्प मिलेगा, उस पर क्लिक करना है।
• अब आपके सामने Personal Loan की लिस्ट खुलेगी, आप जिस भी प्रकार का लोन लेना चाहते है और पात्र है उस पर क्लिक करें।
• पर्सनल लोन पर क्लिक करने के बाद आपके सामने Application Form खुलेगा।
• एप्लीकेशन फॉर्म में सारी जानकारी सही-सही भरनी है और सभी जरुरी दस्तावेजों को अपलोड करना है।
• अंत में फॉर्म को फाइनल सब्मिट करना है।
• आपका ऋण स्वीकृत होने के बाद जल्द ही बैंक द्वारा आपसे संपर्क किया जाएगा।

2. भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन ऑफलाइन आवेदन कैसे करें?

• भारतीय पर्सनल लोन के लिए ऑफलाइन आवेदन करने के लिए सबसे पहले आपको अपने नजदीकी एसबीआई बैंक शाखा को विजिट करना है।
• बैंक कर्मचारी से लोन के बारे में सम्पूर्ण जानकारी प्राप्त करना है।
• इसके बाद आपको बैंक से ऑफलाइन फॉर्म लेना है और उसे भरना है।
• ऑफलाइन आवेदन पत्र को भरने के बाद सभी जरुरी दस्तावेजों को फॉर्म के साथ संलग्न करना है।
• आवेदन फॉर्म में भरी गई सारी जानकारी को वेरीफाई करने के बाद बैंक में जमा करना है।
• आपका पर्सनल लोन स्वीकृत होने पर बैंक द्वारा आपसे संपर्क किया जाएगा और लोन राशि को आपके बैंक खाते में जमा कर किया जाएगा।

3. योनो ऐप के जरिए एसबीआई पर्सनल लोन अप्लाई कैसे करें?

जो ग्राहक भारतीय स्टेट बैंक की योनो ऐप का उपयोग करते है वे योनो एप्लीकेशन की मदद से भी पर्सनल लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकते है-

• सबसे पहले आपको SBI yono App में लॉगिन करना होगा।
• आपके सामने SBI YONO App का डैशबोर्ड ओपन हो जायेगा।
• ऊपर आपको बाईं तरफ तीन डॉट पर क्लिक करना है।
• उसके बाद आपके सामने लोन का विकल्प आएगा जिस पर क्लिक करना है।
• यहाँ पर्सनल लोन का आप्शन दिखाई देगा उस पर क्लिक करना है।
• आपके सामने एप्लीकेशन फॉर्म खुलेगा उसमें सारी डिटेल भरनी है।
• सभी दस्तावेजों को अपलोड करके अप्लाई कर लेना है।

SBI Personal Loan Application Status कैसे चेक करें?

भारतीय स्टेट बैंक में पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने के बाद आप अपनी लोन एप्लीकेशन का स्टेटस ऑनलाइन चेक कर सकते है उसके लिए नीचे बताये चरणों को फॉलो करें-

• सबसे पहले भारतीय स्टेट बैंक की ऑफिसियल वेबसाइट को विजिट करें।
• ऑफिसियल वेबसाइट को विजिट करने पर आपके सामने होम पेज खुलेगा।
• पेज पर आपको Application Tracker का आप्शन दिखाई देगा इस पर क्लिक करना है।
• Application Tracker पर क्लिक करने के बाद आपके सामने एक फॉर्म खुलेगा।
• इस फॉर्म में डिटेल भरने के बाद Personal Loan Application Status देख सकते है।

भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन की विशेषताएँ

• भारतीय स्टेट बैंक से आपके अपनी आवश्यकता अनुसार अलग-अलग प्रकार के पर्सनल लोन ले सकते है।
• भारतीय स्टेट बैंक से आपको 30 लाख रुपये तक का पर्सनल लोन मिल सकता है।
• भारतीय स्टेट बैंक से पर्सनल लोन के लिए आप ऑनलाइन व ऑफलाइन दोनों प्रकार से आवेदन कर सकते है।
• शादी हो या छुट्टी, अनियोजित आपातकाल या नियोजित खरीदारी, आपकी सभी जरूरतों के लिए भारतीय स्टेट बैंक से पर्सनल लोन ले सकते है।
• भारतीय स्टेट बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए बहुत कम कागजी करवाई की आवश्यकता होती है।
• एसबीआई से ग्राहकों को किफायती ब्याज दर पर पर्सनल लोन मिलता है।
• भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन पर किसी भी प्रकार का Hidden Charges नहीं लिए जाते है।
• लोन पूरा होने पर इसे बंद करवाना भी बहुत आसान होता है।

SBI Personal Loan Helpline Number

• Customer care number: 1800-425-3800 और 1800-11-2211
• SBI संपर्क केंद्र से कॉल बैक प्राप्त करने के लिए 7208933142 पर एक मिस्ड कॉल दें अथवा 7208933145 पर “PERSONAL” एसएमएस करें
• ईमेल आईडी: [email protected]

SBI Personal Loan FAQs

निष्कर्ष – दोस्तों इस आर्टिकल में हमने भारतीय स्टेट बैंक से पर्सनल लोन कैसे लें इसके बारें में विस्तृत जानकारी दी। भारतीय स्टेट बैंक से पर्सनल लोन लेने से पूर्व इसकी नियम व शर्ते अवश्य पढ़े।

उम्मीद करता हूँ भारतीय स्टेट बैंक से लोन लेने के लिए क्या करना पड़ेगा आर्टिकल आपके लिए उपयोगी रहा होगा। आपका कोई सवाल हो तो कमेंट बॉक्स के माध्यम से हम तक जरूर पहुँचाये। कमेंट बॉक्स में किसी भी प्रकार की निजी जानकारी शेयर करने से बचें।